过去数十年间，美元通过在SWIFT国际支付系统中呼风唤雨，几乎可以轻松地对一些市场发起金融限制，多个石油国正是因此失去了许多石油与外部市场交易的机会，亦如美元对石油国委内瑞拉和伊朗发起的金融限制。无独有偶，事情又有了最新进展。
据俄媒RT12月5日报道，俄罗斯联邦日前警告称，限制俄罗斯使用SWIFT国际银行支付系统实际上意味着“宣战”。值得注意的是，目前SWIFT国际支付系统关联着全球200多个国家及地区的11,000个金融机构之间的跨境支付。早在2014年,就出现了该系统断开俄罗斯银行与汇款网络连接的呼吁。不过，至今，依然在讨论之中。这也意味着，对于俄罗斯经济和该国的石油等商品出口而言，始终面临着来自于美元阻断支付系统的潜在风险。因此，则需要全面布局与之相关的去美元化举措。
目前来看，俄罗斯经济在支付方面已经开启了替代方案，其中包括俄罗斯开发的SPFS的金融消息网络。俄媒不久前报道称，它将与中国跨境银行间支付系统CIPS和印度的未来支付机制联系在一起。此外，还将与伊朗的SEPAM一起使用。
值得注意的是，俄罗斯已于数月前在向中国出口石油过程中，创立了部分无美元化交易环境。这就意味着，俄罗斯与中国的石油等大宗商品交易存在采用人民币的概率。不仅如此，俄罗斯的多个银行已加入到人民币主导的CIPS跨境支付体系中。数据显示，CIPS为境外900余家银行法人提供服务，该系统业务范围已覆盖162个国家和地区。
这些迹象表明，美元主导的SWIFT支付系统正面临着多方冲击。事实上，俄罗斯在去美元化上也早已进行了深度布局。比如，近年，俄罗斯大幅增加黄金储备的现象，被许多分析师解读为传奇式的囤积黄金，俄罗斯已连续数月占据全球第五大黄金储备国的位置，而前四大黄金储备国分别是传统发达市场的美国、德国、意大利、法国。
据俄央行（CBR）发布的最新数据，自2017年以来，俄罗斯已经增加了583吨黄金至2252吨。俄央行稍早前的报告显示，这意味着俄罗斯坐拥一座价值超过千亿美元的金山。那么，俄罗斯目前已有的黄金储备是一个怎样的量级呢？
我们注意到，美国拥有约8133.46吨黄金储备，达到该国外汇储备的76％以上。德国目前拥有约3366.77吨黄金储备，占德国外汇储备的72％以上，意大利拥有约2451.84吨黄金黄金储备，为全球第三大黄金储备国，占该国外汇储备的68％以上。法国拥有约2436.01吨黄金，约占法国外汇储备的63％。
不难看出，俄罗斯现有的2252吨黄金储备，如果一直按最近一年的速度增持，或将很快超过法国和意大利的黄金储备量，而成为全球第三大黄金储备国。要知道，据世界黄金协会（WGC）数据显示，2018年，俄罗斯是全球最大黄金买家，增持了近275吨的黄金，占到全球央行增持黄金总量约651吨的42%。那么，一旦俄罗斯获得足够多的黄金，并使其“金山”不断加高，将发生什么呢？
首先，是来自俄罗斯本身货币储备格局的变化，我们注意到，与俄罗斯成为黄金最大买家相伴的是，近年俄罗斯已累计抛售了较最高点约94%的美债，也就是说，俄罗斯的外汇储备布局正在将美债为象征的美元核心资产踢出主要队列，并用黄金加以替代。
不仅如此，在俄罗斯的外汇储备中，美元储备已在今年年初时降至历史最低位，而早在今年年初时，俄罗斯央行的人民币储备则增加了14倍。而据国际货币基金组织(IMF)和俄罗斯央行近期发布的最新数据，俄央行总储备持有量中近三分之一是以人民币计价的资产。这就意味着，俄罗斯正在用人民币和黄金来替代美元之前的地位，并将黄金和人民币等非美元货币视为重要的战略货币储备资产。
尽管俄罗斯目前的经济总量在全球排名并不靠前，但是人们无法忽略俄罗斯在世界经济格局中所处的战略地位。特别是俄罗斯作为全球最主要产油国之一,对全球多个受到美元限制的石油国，在货币选择上是具有风向意义的。
我们知道，今天的石油美元是1974年美国与沙特签订用美元交易石油的协议而演化来的，一旦全球石油交易中开启全面去美元化进程，则意味着，统治半个多世纪的石油美元或将终结。The McGill International Review专栏作家Nick Chao认为，当前，全球能源供应市场的变化似乎表明美国和沙特的石油美元协议可能要提前结束。
与此同时，目前，伊朗、委内瑞拉、阿联酋、安哥拉、尼日利亚、卡塔尔等多个石油国，都用自己的方式而去美元化，比如伊朗数月前宣布将人民币列为外汇货币，以替代美元地位正是鲜明注释。而据路透社数周前报道，伊朗已经提前把2000多万桶原油提前运往中国大连的保税港口仓库，并决定将这些原油卖给中国还其它国家的客户。我们再结合本文前面提及的，当包括中国、印度等全球主要石油进口市场，都将与俄罗斯的支付系统进行关联时，则意味着，全球主要买家未来或将用人民币等非美元货币交易更多石油。
不仅如此，英国央行行长马克.卡尼数周前就表示，原油人民币期货就为全球提供了绕过美元事件的新选择。显然，无论是从经济战略地位，还是石油国中的影响力来看，当俄罗斯开始用黄金和人民币等非美元货币替代美元的时候，美元的实际地位发生大幅下降已在所难免。值得一提的是，俄央行已经证实，包括中国、俄罗斯、印度等金砖五国正在做一件打破实物黄金交易和美元黄金定价权的事，以建立自己的世界货币黄金交易系统和和东方的黄金定价权基准。
而美元一旦对黄金的定价权和交易权大幅减少，则意味着，美元过去数十年间试图通过掌控黄金而控制全球货币的时代或正在终结。此外，俄罗斯、伊朗等石油国还正在建立以黄金背书的主权加密货币系统，而这件与黄金有关的事，也将使美元主导的SWIFT支付系统和石油美元遭遇挑战。
数据显示，自1913年以来，美元兑黄金下跌95％，如下图，这也从侧面解释了，为什么俄罗斯正在放弃美元，而大幅增加黄金储备的原因了。
无独有偶，尽管俄罗斯目前还没有明确宣布将从美联储等海外金库运回黄金，但俄财长安东·西卢奥洛夫曾称，俄罗斯的黄金和外汇储备若被查没，哪怕是有这样的想法存在，都会被视作金融恐怖主义和“金融宣战”。也就是说，俄已公开警告，美国无权阻止运回黄金，或更加无法阻止美元失去现在的地位。
再结合本文前面提及的俄联邦日前警告，一旦其使用SWIFT国际银行支付系统的通道被切断意味着“宣战”，不难看出，俄罗斯或将迈出美元化更重大的一步,对美元发出双重警告。《货币战争》一书的作者Jim Rickards分析称，较少的美债和更多黄金的结合使俄罗斯、土耳其等国走上了隔绝美元限制交易的道路。
而事情的另一个进展是，俄罗斯卫星通讯社日前报道，欧洲知名的盛宝银行分析师发布的年度预测报告显示，亚洲可能会创建出现新的储备货币，新货币将开始把美元排挤出地区贸易。俄罗斯、欧佩克国家和非欧佩克的大型石油出口国将加入到使贸易过渡到新货币行动中去。这可能使美国失去为贸易赤字和预算赤字融资所需的资金流入。分析认为，这也是大笔资金或将流出美国的一大预期。（完）
